Compte de placement enregistrés (CPE)

Le CPE est un contrat de rente offert par un assureur canadien dont les dépôts des investisseurs sont conservés dans les fonds généraux de l’assureur. Le compte reflète les rendements d’un ou de plusieurs fonds de référence ou stratégies choisis par l’investisseur.

• Frais de gestion réduits - similaires à ceux des fonds mutuels.
• Garanties 75/75 et 75/100.
• Solutions clés en main disponibles - Fonds à date cible et portefeuilles.
• Ne peut être offert et vendu que par des conseillers en assurance au Canada.
  
• Disponible pour les CELIAPP, REER, CELI, FERR, FRV et CRI.
  

Portefeuille Assomption Vie et fonds à date cible

Pour l'investisseur occupé qui aimerais avoir un souci en moins. Nos options de placement clé en main offrent une approche de placement nécessitant peu d’entretien. Remplissez notre guide de stratégie de placement pour vous aider à choisir le portefeuille ou le fonds à date cible qui convient le mieux aux besoins de votre client et nos gestionnaires de fonds experts se chargeront de la stratégie de placement.

• Accessibilité : le placement initial commence à aussi peu que 500 $ ou un dépôt pré autorisé de 25 $.
• Tranquillité d’esprit grâce aux garanties : grâce à la garantie à l’échéance et à la garantie au décès, vous pouvez avoir confiance que vos actifs bénéficieront d’un certain degré de protection.
• Possibilité de réduire les frais : les clients qui détiennent 50 000 $ ou plus d’actifs dans un compte bénéficier ont automatiquement d’une réduction de frais pouvant aller jusqu’à 0,10 % !
• Disponible sur Vesta ou avec proposition papier.

Portefeuilles Select et traditionelle

Il suffit de choisir le portefeuille ou le fonds à date cible qui convient le mieux aux besoins de votre client et nos gestionnaires de fonds experts se chargeront de la stratégie de placement.

• 5 portefeuilles Sélect - Ces fonds adoptent une approche plus globale et comprennent une certaine exposition aux placements passifs au moyen de fonds négociés en bourse (FNB).
• 4 portefeuilles traditionnel - Ces portefeuilles traditionnels sont davantage axés sur les marchés canadiens et la gestion active.
• Fonds distincts et comptes de placement enregistrés sont disponibles.
• Disponible sur Vesta ou avec proposition papier.

SériesSmart

SériesSmart suit une trajectoire qui ajuste dans le temps la composition sous-jacente des investissements et la volatilité. La répartition des investissements du fonds devient plus prudente, ce qui minimise les risques à l’approche de la date cible de votre objectif.

• Portefeuilles gérés de manière professionnelle, offrant des options de placement diversifiées et sans tracas.
• Peu d’entretien, car les fonds sont constamment surveillés par notre équipe pour assurer un rendement optimal.
• 9 fonds disponibles - Revenu, 2020, 2025, 2030, 2035,2040, 2045, 2050 et 2055.
• Bonne diversification - multi-gestionnaires, multi-actifs, et gestion active et passive.
• Disponible sur Vesta ou avec proposition papier.